2017/04/14 05:00SteelWorld全球鋼訊網    | 友善列印

近日，從興業銀行瞭解到，興業銀行自2008年10月宣佈採納赤道原則，成為中國大陸首家赤道銀行。而截至2016年底，興業銀行累計適用赤道原則項目307筆，所涉項目總投資為11458.47億元人民幣，涉及272個客戶，專案不良貸款率不足0.1%。同期，該行累計為萬餘個環保企業或項目提供綠色信貸融資超1兆元人民幣，支持的項目已可實現每年節約標準煤2647萬噸、減排CO27408萬噸、節水3.04億噸，實現銀行、企業、環境、社會等多方面共贏。

實踐證明，自率先宣佈採納赤道原則之後，興業銀行在可持續發展的道路上越走越寬。一系列在踐行赤道原則和可持續發展方面的有益嘗試得到了國內國際的廣泛認可，國務院將興業銀行採納赤道原則列入第五次中美戰略經濟對話的成果之一。

一、什麼是赤道原則

赤道原則(英語：Equator Principles，縮寫為EPs)是由世界主要金融機構根據國際金融公司和世界銀行的政策和指南建立的，旨在決定、評估和管理專案融資中的環境與社會風險而確定的金融行業基準。對製造業、化工、能源、基礎設施等62個行業在環境、健康、安全等方面的標準與解決途徑做出規範。它廣泛運用於國際融資實踐，並發展成為行業慣例。

2003年6月，花旗銀行、巴克萊銀行、荷蘭銀行和西德意志州立銀行等10家國際領先銀行(分屬7個國家)宣佈實行赤道原則；隨後，滙豐銀行、JP摩根、渣打銀行和美洲銀行等世界知名金融機構也紛紛接受這些原則。2008年10月31日，興業銀行成為中國首家赤道銀行。

赤道原則檔主要包括兩部分，序言(preamble)和原則聲明(statement of pnnciples)。序言部分主要對與赤道原則有關的問題作了簡要說明，包括赤道原則出臺的動因、宗旨、意義、目的以及赤道銀行的一般承諾。原則聲明部分列舉了赤道銀行做出融資決定時需依據的特別條款和條件，共9條，即9項原則(赤道銀行承諾只把貸款提供給符合這9個條件的項目)。

第1條規定了專案風險的分類依據，即根據國際金融公司的環境與社會審查標準而制定的內部指南。

第2條規定了A類專案和B類專案的環境評估要求，包括環境影響評估、社會影響評估和健康影響評估以及更深層次的要求。

第3條規定了環境評估報告應包括的主要內容，這是赤道原則的核心部分，共17項。

第4條規定了環境管理方案要求，適用物件是A類專案(在適當的情況下包括B類專案)，內容是環境和社會風險的降低、行動方案、監控和管理以及計畫表。

第5條規定了向公眾徵詢意見制度。

第6~8條規定了有關借款人和貸款人關係的要求以及確保守約的機制。

第7條規定了補充監督和報告服務，由貸款人聘請的獨立環境專家提供。

第8條規定了違約救濟制度，如果借款人沒有遵守環境和社會約定，赤道銀行將會迫使借款人盡力尋求解決辦法繼續履行。

第9條規定了赤道原則的適用範圍，即只適用於總融資5000萬美元以上的項目。

國外代表性銀行赤道原則及綠色金融創新實踐：

二、赤道原則對中國綠色金融建設的啟示

作為一個發展中國家，中國對赤道原則的採納程度雖不突出，但各大商業銀行對赤道原則的基本理念的吸收和監管機構對相應原則的採納，使得赤道原則在中國綠色金融建設中發揮越來越重要的作用。同時，由於中國經濟發展階段所限，對赤道原則的嚴格實施無法廣泛開展，在較為粗放的管理標準下，難以獲得很好的效果。此外，在當前沒有建立起廣泛赤道原則（或類似標準）的應用機制背景下，難以在銀行內部形成成熟、統一的風險管理機制，更多的僅僅是用於應對相應的監管規定。赤道原則對中國綠色金融建設的啟示主要概括如下幾點：

(1)採納赤道原則是大勢所趨，中國商業銀行應採用積極的態度去看待、適應和發展赤道原則的規定。

(2)赤道原則的實施需要一個積極的經濟背景與實施環境。從銀行內部和外部綜合考慮，促進赤道原則實施。從銀行內部，在符合赤道原則基本理念的基礎下明確管理機制，保證效率；在銀行外部，建立高效可行的監管機制，既能促進銀行的健康發展，又能確保原則的實施。

(3)赤道原則作為一個風險管理框架，需要建立在一個先進的全面風險管理體系之上。將綠色金融理念滲透到整個風險管理的過程中，建立科學合理的治理結構，設立專業化的實施部門或操作規程，組建優秀的實施團隊，不斷地探索適宜中國發展的創新模式。

此外，赤道原則可以促進銀行業務模式轉型，提高資源配置效率。未來銀行業務模式將從過去“重資產、重資本”朝著“輕資產、輕資本”的方向發展，盡可能減少業務發展對資本的消耗，這一轉型的根本就在於整個業務模式的改變，而赤道原則正好提供了一套規範化的解決體系，通過促進銀行規範專案管理流程，通過採用更加科學合理的篩選工具來排除潛在風險的融資項目，使得銀行資本向優勢項目集中，提高資產品質，從而優化業務結構，逐步完成向社會和環境風險相對較低行業的轉型，從而優化資源配置方向與效率，提高產出。

三、金融機構如何加大碳金融創新？

金融機構要加大碳金融創新力度，拓寬“綠色信貸”，及時與國際規則接軌，不斷提高碳金融交易的服務水準。

(1)拓寬“綠色信貸”。銀行在綠色信貸實踐中要不斷豐富低碳金融衍生產品，可考慮通過綠色保險、碳指標或碳金融衍生產品的交易，創新對碳交易專案實施中的碳信用、碳風險管理等的金融服務。

(2)及時與國際規則接軌。“赤道原則”在世界範圍內首次明確了節能減排的社會標準，中國也積極宣導綠色金融以推動金融業不斷適應低碳經濟發展的需要，目前興業銀行已採納“赤道原則”，其他中資金融機構接受“赤道原則”也是大勢所趨。

(3)不斷提高碳金融交易的服務水準。如在專案開發時可通過專案分析預測開發成本和開發風險，在專案交易中可通過協調各方業務關係降低交易風險;同時學習借鑒國際碳權交易經驗，建議江蘇發起並設立碳基金，集結社會實體資金參與減排專案投資。